投資信託

資産運用開始から【4年目】の結果です。 2021年のインデックス投資、セゾン資産形成の達人ファンドの運用結果及び経過を紹介します。この投資信託は妻にやってもらっています。 2021年の運用成績は毎月更新していきます。

資産運用開始から【5年目】の結果です。 グローバル3倍3分法ファンドとeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を1：2で積立します。購入には楽天証券を利用しています。 2月から積立NISAが有効になりました。手続きに思った以上に時間がかかってしまいましたね。 3月の積立から積立NISAでの購入が可能な「eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)」に一本化します。 2021年の運用成績は毎月更新していきます。

娘の学費を学資保険ではなくインデックスファンドで運用することにしました。 2019年生まれの娘にジュニアNISAで口座を作成し、「eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)」で毎月1万円学費を積み立てます。 ※2021年6月より個別株の購入も始めました。 大学受験の頃には、拠出金が216万円（12万×18年）になるので、大学進学費用の足しになるだろうという考えです。 資産運用開始から【3年目（2021年）】の結果です。 2021年の運用成績は毎月更新していきます。

資産運用開始から【4年目】の結果です。 今年はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドからグローバル3倍3分法ファンドに投資信託商品を変更しました。購入には楽天証券を利用しています。 2020年6月分からeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と50：50で積立します。 2020年の運用成績は年利16.35%、元金530,000円に対して評価額616,646円、利益は86,646円でした。元金の約1.16倍になりました。

資産運用開始から【3年目】の結果です。 2020年のインデックス投資、セゾン資産形成の達人ファンドの運用結果及び経過を紹介します。この投資信託は妻にやってもらっています。 2020年の運用成績は年利7.07%、元金1,600,000円に対して評価額1,986,313円、利益は386,313円でした。元金の約1.24倍になりました。

娘の学費を学資保険ではなくインデックスファンドで運用することにしました。 2019年生まれの娘にジュニアNISAで口座を作成し、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドで毎月1万円学費を積み立てます。 ※2年目からグローバル３倍３分法ファンド+eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)に変更します。 ※2020年8月よりeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)のみに変更しました。 大学受験の頃には、拠出金が216万円（12万×18年）になるので、大学進学費用の足しになるだろうという考えです。 【1歳】のインデックス投資、グローバル３倍３分法ファンド+eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)の運用結果及び経過を紹介します。資産運用開始から【2年目（2020年）】の結果です。 2020年の運用成績は年利22.10%、元金165,002円に対して評価額198,429円、利益は33,427円でした。元金の約1.20倍になりました。

2019年のインデックス投資、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの運用結果及び経過を紹介します。資産運用開始から【3年目】の結果です。 2019年の運用成績は年利2.25%、元金476,158円に対して評価額502,935円、利益は26,777円でした。元金の約1.06倍になりました。

資産運用開始から【2年目】の結果です。 2019年のインデックス投資、セゾン資産形成の達人ファンドの運用結果及び経過を紹介します。この投資信託は妻にやってもらっています。 2019年の運用成績は年利4.51%、元金1,120,000円に対して評価額1,237,843円、利益は117,843円でした。元金の約1.11倍になりました。

娘の学費を学資保険ではなくインデックスファンドで運用することにしました。 2019年生まれの娘にジュニアNISAで口座を作成し、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドで毎月1万円学費を積み立てます。 大学受験の頃には、拠出金が216万円（12万×18年）になるので、大学進学費用の足しになるだろうという考えです。 【0歳】のインデックス投資、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの運用結果及び経過を紹介します。資産運用開始から【1年目（2019年）】の結果です。 2019年の成績は年利6.78%、元金70,000円に対して評価額72,767円、利益は2,767円でした。元金の約1.04倍になりました。

資産を作ろうと考えている方の中には、毎月一定額の貯金をしている方も多いでしょう。もしかしたら、毎月決まった金額で利用できる投資方法を探している方がいるかもしれません。そんな方には、毎月一定の金額で投資できるインデックスファンドがおすすめです。インデックスファンドはNISAに対応しているため税金もお得になります。

これから社会人になる人や、社会人1年目～3年目ぐらいの方は「毎月の給料から貯金すべき金額はいくらか」といった情報が気になることでしょう。私も当時お金の理解が全くなかったのを思い出します。毎月の貯金が不要だ！とまでは言いませんが、毎月貯金をすべきという考えは、資産形成において古臭いものとなっています。

今は安定して売上や利益が上がっている会社でも、今後どうなってしまうかは分かりません。会社がふとしたきっかけでなくなってしまった場合、私には収入を得る手段がないことに気が付いたのです。

2023年までの間で5年間、毎年120万円までの非課税投資枠が設定され、配当金や分配金、譲渡益（売却益）が非課税になるNISAという制度があります。2019年までにはNISA口座を開設して投資を始めないと、5年間の税制優遇が受けられなくなってしまいます。まだ、NISA口座の開設をしていない方は、この機会にぜひ検討してください。

2018年のインデックス投資、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの運用結果及び経過を紹介します。資産運用開始から【2年目】の結果です。 2018年の成績は、年利-5.02％、元金359,952円に対して評価額341,875円、利益は-18,077円でした。なお、元金合計に対する評価額は、0.95倍となっています。

資産運用開始から【1年目】の結果です。厳密には2年目も含まれますが、面倒なので1年目として合算してしまいます。 2018年のインデックス投資、セゾン資産形成の達人ファンドの運用結果及び経過を紹介します。この投資信託は妻にやってもらっています。私はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを自身の投資信託としています。 ですが、セゾンの投資信託について、サービスの比較をするのも面白いと考えて、妻にはセゾン資産形成の達人ファンドをやってもらうことにしました。 2018年の成績は年利-10.27%、元金640,000円に対して評価額574,291円、利益は-65,709円でした。なお、元金合計に対する評価額は、0.90倍となっています。