【放置少女】攻略情報まとめ

【2020年】セゾン資産形成の達人ファンドの運用実績【3年目】

セゾン資産形成の達人ファンド投資信託
https://www.saison-am.co.jp/より
この記事は約6分で読めます。
この記事を書いた人
ひろきち

YouTubeやニコニコ動画のゲーム実況が好きです。 牛沢さん、おやつさんを視聴しています。 最近は鬼滅の刃や本好きの下剋上にハマってます。

ひろきちをフォローする

2020年のインデックス投資、セゾン資産形成の達人ファンドの運用結果及び経過を紹介します。この投資信託は妻にやってもらっています。

私はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを自身の投資信託としています。
※4年目からは楽天証券のグローバル3倍3分法ファンドに変更しています。

ですが、セゾンの投資信託について、サービスの比較をするのも面白いと考えて、妻にはセゾン資産形成の達人ファンドをやってもらうことにしました。

資産運用開始から【3年目】の結果です。2020年の運用成績は、今後毎月更新していきます。

【1年目】の結果はこちら

【4年目】の結果はこちら(未作成)

この記事をご覧の方には「毎月一定の金額を貯金している方におすすめの投資信託|インデックスファンドの投資≒貯金!?」も参考になります。

毎月一定の金額を貯金している方におすすめの投資信託|インデックスファンドの投資≒貯金!?
資産を作ろうと考えている方の中には、毎月一定額の貯金をしている方も多いでしょう。もしかしたら、毎月決まった金額で利用できる投資方法を探している方がいるかもしれません。そんな方には、毎月一定の金額で投資できるインデックスファンドがおすすめです。インデックスファンドはNISAに対応しているため税金もお得になります。
私の妻が投資信託に選んだインデックスファンドはセゾン資産形成の達人ファンドです。

スポンサーリンク

セゾン資産形成の達人ファンドとは

毎月の引き落とし日や開始時に設定した条件について

妻がセゾン資産形成の達人ファンドでのインデックス投資を始めたのは2017年9月4日引き落としからです。

セゾン資産形成の達人ファンドはインデックス投資のみの商品となっていて、毎月4日に指定の口座から自動引き落としされ、毎月23日頃にファンドが購入されます。

私は毎月5万円で設定していますが、妻は毎月4万円で設定しています。

私がインデックス投資を始めようと思ったのは2016年の11月上旬で、申し込みも11月15日頃には済ませていましたが、初回の引き落としが始まったのは2017年1月からでした。

申し込みから開始まで、大体2ヶ月ぐらいかかると考えておけばいいでしょう。

毎月一定の金額を貯金している方におすすめの投資信託|インデックスファンドの投資≒貯金!?
資産を作ろうと考えている方の中には、毎月一定額の貯金をしている方も多いでしょう。もしかしたら、毎月決まった金額で利用できる投資方法を探している方がいるかもしれません。そんな方には、毎月一定の金額で投資できるインデックスファンドがおすすめです。インデックスファンドはNISAに対応しているため税金もお得になります。

2020年のインデックス投資運用実績

2020年の運用結果及び経過は下記の通りです。今後毎月更新していく予定です。

2020年の投資信託運用結果
月日購入金額年利現在評価額元金合計元金差額元金倍率
2020年
1月25日
40,0005.88%1,324,9271,160,000164,9271.14
2020年
2月23日
40,0006.21%1,386,1681,200,000186,1681.16
2020年
3月28日
40,000-4.10%1,108,7221,240,000-131,2780.89
2020年
4月24日
40,000-2.69%1,188,2731,280,000-91,7270.93
2020年
5月24日
40,000-0.16%1,314,1811,320,000-5,8190.99
2020年
6月26日
40,0001.90%1,433,0661,360,00073,0661.05
2020年
7月24日
40,0003.53%1,544,3321,400,000144,3321.10
2020年
8月25日
40,0000.00%1,440,0001,440,00000,0001.00
2020年
9月25日
40,0000.00%1,480,0001,480,00000,0001.00
2020年
10月25日
40,0000.00%1,520,0001,520,00000,0001.00
2020年
11月26日
40,0000.00%1,560,0001,560,00000,0001.00
2020年
12月24日
40,0000.00%1,600,0001,600,00000,0001.00

コロナウイルスの影響で評価額が10%程度減

コロナウイルスの影響で評価額が10%程度減となりました。

東京オリンピックが1年延期になるなど、影響は長期化しそうです。

何気に開始1年目の成績も10%減程度で終わっているので、現時点ではさほど焦るような状態ではないと考えています。

また、航路を守ることことが大切という長期投資の基本戦略を守り、ドルコスト平均法での購入をただ愚直に続けていきます。

そろそろマイホームを検討しているため、一時的にお金が必要になってきそうなのだけが気がかりですが、基本は手を付けないお金として扱うつもりです。

5月に早くもトントンまで戻る

1年目の成果があまりよくなかったこともあってか、5月にはほぼ±0レベルまで資産価値が戻ってきました。

全体的に景気に比べて世界的な株価が高いとは感じていますが、相場に乱高下があっても気にせず、積み立てを続けていればいいという実感が湧いてきました。

引き続きこのまま積み立てていこうと思います。

6月にはプラス域に転じる

日本では6月に決算発表が集中するため、コロナ影響が公になり、株価が下落するかと心配していましたが、特別大きな動きはなかったように感じています。

2月ほどの成績にはなっていませんが、プラス域に転じているので、コツコツ積み立てをするのが正解なのかなと思っています。

1年目の成績はこちら【2018年】セゾン資産形成の達人ファンドの運用実績【1年目】

【2018年】セゾン資産形成の達人ファンドの運用実績【1年目】
資産運用開始から【1年目】の結果です。厳密には2年目も含まれますが、面倒なので1年目として合算してしまいます。 2018年のインデックス投資、セゾン資産形成の達人ファンドの運用結果及び経過を紹介します。この投資信託は妻にやってもらっています。私はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを自身の投資信託としています。 ですが、セゾンの投資信託について、サービスの比較をするのも面白いと考えて、妻にはセゾン資産形成の達人ファンドをやってもらうことにしました。 2018年の成績は年利-10.27%、元金640,000円に対して評価額574,291円、利益は-65,709円でした。なお、元金合計に対する評価額は、0.90倍となっています。

年間を通しての感想

年末に追記します。

私の妻が投資信託に選んだインデックスファンドはセゾン資産形成の達人ファンドです。

おすすめのインデックスファンドはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

今まで様々な貯蓄、投資方法を試してきましたが、最も自分に合う投資方法はインデックスファンドを利用したほったらかし投資法でした。

資産形成の方法と種類を紹介|資産の形成は早く始めたほうがお得!!
資産の形成に最も必要なものとなるのは時間です。多くの方が資産を作ろうと思い立った時に、資金がないことを理由に諦めてしまうことがあります。しかし、それは誤解です。資産を作り、労働以外の収入を得ようとするには複利という利率の効果を得ることが最も効果的です。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、日本の株式と債券に1/4ずつ、海外の株式と債券に1/4ずつ投資するファンドです。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのメリット

株式価格が上がると債券価格が下がり、債券価格が上がると株式価格が下がる傾向にあります。

そのため、日本と世界が好景気であっても不景気であっても、世界経済が毎年数%の成長をする限り、年利も数%になるという商品です。

リスクを極限まで減らしつつ、銀行の預金金利よりはるかに高いリターンが期待できる商品設計が気にっています。

申し込みから初回引き落としまで約2ヶ月かかる

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、申し込みから実際の引き落としまでは2ヶ月ほど時間がかかります。

ですが、一度申し込みをしてからは毎月4日に引き落とし、毎月23日頃にファンドの購入を継続的に行ってくれます。

引き落とし日に銀行残高が足りない場合は引き落としされませんが、2ヶ月連続で引き落としされないと自動引き落としが強制的に終了となってしまうので注意しておきましょう。

私が初めて投資信託に挑戦した時に選んだインデックスファンドはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドです。

このページをご覧の方には「毎月一定の金額を貯金している方におすすめの投資信託|インデックスファンドの投資≒貯金!?」も参考になります。

毎月一定の金額を貯金している方におすすめの投資信託|インデックスファンドの投資≒貯金!?
資産を作ろうと考えている方の中には、毎月一定額の貯金をしている方も多いでしょう。もしかしたら、毎月決まった金額で利用できる投資方法を探している方がいるかもしれません。そんな方には、毎月一定の金額で投資できるインデックスファンドがおすすめです。インデックスファンドはNISAに対応しているため税金もお得になります。

このファンドを選ぶきっかけになった書籍も紹介しておきます。

タイトルとURLをコピーしました